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（一）本人及其近亲属合并持有该非银行金融机构1%以上股份或股权；（二）本人或其近亲属在持有该非银行金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职；（三）本人或其近亲属在该非银行金融机构、该非银行金融机构控股或者实际控制的机构任职；（四）本人或其近亲属在不能按期偿还该非银行金融机构贷款的机构任职；
（六）个人及家庭财务稳健；（七）具有担任拟任职务所需的独立性；（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。第八十条拟任人有下列情形之一的，视为不符合本办法第七十九条第（二）项、第（三）项、第（五）项规定的条件，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员：
（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；（六）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；（七）年终分配后，净资产达到全部资产的30%；（八）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；
对此，中国政法大学诉讼法学研究院教授谭秋桂对《经济参考报》记者说：“296号文件明显有悖常理，存在严重造假嫌疑，不排除涉假嫌疑人利用红头文件寻租，有待司法机关介入调查。”谭秋桂同时表示，尽管296号文件被青海省商务厅作收回撤销处理，但它具有溯及力，使得被撤销的行政行为从一开始就失去法律效力，等同从未做出过；法院将撤销的规范性文件作为庭审重要证据，裁判结果自然缺乏合法的事实根据。
第五十六条货币经纪公司开业，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地省级派出机构提交申请，由省级派出机构受理、审查并决定。省级派出机构自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银保监会。第五十七条申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。
（三）拟任农村资金互助社理事长，应具备高中或中专以上学历；（四）拟任独立董事（理事），应具备本科以上学历。第一百零三条农村中小金融机构拟任高级管理人员应了解拟任职务的职责，熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式，熟知同类型机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力。
